准提驾起祥云离开了花果山，来到南瞻部洲的一个山头，将此山命名为方寸山，设下道场，收徒传道，自称菩提祖师。
转眼间准提化名为菩提祖师在方寸山收徒传道已经有一百年了，这日。准提正在打坐，忽然觉得心里一阵悸动，准提掐指一算，准提笑道：“原来是我那徒儿要出世了。”
于此同时，花果山山顶之上的那块五彩神石迸裂，从中产出一团金色的光芒。随即迎风而变，化作一个石猴，其五官俱备，四肢皆全。这却是因为花果山中多是猴群，每日长在此嬉戏，将影像印在了五色石上。
石猴很快的就学会了爬走，而后却是跪拜了天地四方。然后抬头望天，双眼中不由的射出两道金光，直冲斗府。却是因为其乃五彩神石所化，五彩神石乃是女娲娘娘为了补天所炼制。如今五彩神石化形而出，本能的却是要查看天是否完整，是否需要填补。
不想这却惊动高天上的玉皇大帝，玉皇大帝驾座金阙云宫灵霄宝殿，聚集仙卿，见有金光焰焰，即命千里眼、顺风耳开南天门观看。
二将奉旨出门外，看的真，听的明。回报道：“臣奉旨观听金光之处，乃东胜神洲海东傲来小国之界，有一座花果山，山上有一仙石，石产一卵，见风化一石猴，在那里拜四方，眼运金光，射冲斗府。如今服饵水食，金光将潜息矣。敢问玉帝是否要将其捉拿处斩？”
玉帝听后暗道：“区区一个石猴成精怎会有这么大的动静，暗中用昊天镜向花果山方向看去，却发现昊天镜中竟是一片模糊，什么也看不到。
玉帝不由心中一惊。要知道这昊天镜乃是鸿钧所赐，可以查探三界各处，当然除了圣人的道场之外，如今这昊天镜不能映出花果山上的情景，只有一个解释，就是有圣人就在花果山上布下了禁止，掩盖了天机。”
玉帝自然不敢找圣人的麻烦，想了想道：“下方之物，乃天地精华所生，不足为异。”
众神闻言也都深表赞同，毕竟天地精华所孕育之物，在出世之时有所异象却是再正常不过了。当下纷纷向玉帝恭敬的行了个礼后，退出了凌霄宝殿。
在石猴出世之时，还有一只长有六只耳朵的奇怪猴子也同时在别处出世了，正是那西游中另一只大名鼎鼎的猴子六耳猕猴，只是石猴出世的异象太大，却是掩盖了六耳猕猴的光芒。
随着两只猴子的出世。众圣的反应却是各不相同。阿弥陀佛和准提二人面漏喜色，八景宫中的老子依旧面无表情，通天教主和原始天尊都是脸色微沉。女娲娘娘脸上也是稍漏喜色，石猴乃是出自女娲娘娘亲手所炼的五彩神石，五彩神石能够自然化形，女娲娘娘自是有些高兴。
石猴虽是五彩神石所孕，但毕竟是自然有了猴的习性，每日在山中行走跳跃，食草木，饮涧泉，采山花，觅树果；很快的就与花果山上的一众猴子们混熟了。他们每日白天便在山中四处嬉戏；夜宿石崖之下，朝游峰洞之中。真是“山中无甲子，寒尽不知年”。
一朝天气炎热，与群猴避暑，都在松阴之下顽耍。你看他一个个跳树攀枝，采花觅果；抛弹子，邷么儿，跑沙窝，砌宝塔；赶蜻蜓，扑八蜡；参老天，拜菩萨；扯葛藤，编草未；捉虱子，咬圪蚤；理毛衣，剔指甲；挨的挨，擦的擦；推的推，压的压；扯的扯，拉的拉，青松林下任他顽，绿水涧边随洗濯。日子过得好不逍遥自在。
一群猴子耍了一会，却去那山涧中洗澡。见那股涧水奔流，真个似滚瓜涌溅。古云：禽有禽言，兽有兽语。众猴都道：“这股水不知是那里的水。我们今日赶闲无事，顺涧边往上溜头寻看源流！”喊一声，都拖男挈女，唤弟呼兄，一齐跑来，顺涧爬山，直至源流之处，乃是一股瀑布飞泉。
正是：一派白虹起，千寻雪浪飞。海风吹不断，江月照还依。冷气分青嶂，余流润翠微。潺蔽名瀑布，真似挂帘帷。
众猴拍手称扬道：“好水，好水！原来此处远通山脚之下，直接大海之波。”
这时只听一个老猴说道：“哪一个有本事的，钻进去寻个源头出来不伤身体者，我等即拜他为王。”众猴听后无一人敢出声。
老猴一见连呼了三声，忽见石猴丛杂中跳出，应声高叫道：“我进去，我进去！”。群猴见有猴愿去，自然不会阻拦。
只见石猴瞑目蹲身，将身一纵，径跳入瀑布泉中，忽睁睛抬头观看，那里边却无水波，明明朗朗的一架桥梁。他住了身，定了神，仔细再看，原来是座铁板桥，桥下之水，冲贯于石窍之间，倒挂流出去，遮闭了桥门。却又欠身上桥头，再走再看，却似有人家住处一般，真个好所在。
只见洞中翠藓堆蓝，白云浮玉，光摇片片烟霞。虚窗静室，滑凳板生花。乳窟龙珠倚挂，萦回满地奇葩。锅灶傍崖存火迹，樽罍靠案见肴渣。石座石床真可爱，石盆石碗更堪夸。又见那一竿两竿修竹，三点五点梅花。几树青松常带雨，浑然象个人家。
看罢多时，跳过桥中间，左右观看，只见正当中有一石碣。碣上有一行楷书大字，镌着“花果山福地，水帘洞洞天”。石猴喜不自胜，急抽身往外便走，复瞑目蹲身，跳出水外，打了两个呵呵道：“大造化，大造化！”